【必見】50代60代が話題の米国株を買うととんでもないことが起きます…
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目次
00:00 オープニング
01:30 話題の米国株（AI・宇宙関連）は今後も伸びるのか？
06:04 米国株を取り入れていい人とダメな人を分ける「3つのポイント」
09:00 やってはいけない！危険な投資パターン（とりあえず買い、SNS情報のみ）
10:16 50代・60代が取り入れるべき「守りの戦略」
21:11 【重要】NISA枠に囚われすぎて大損するケースの比較シミュレーション
25:50 まとめ：話題の株への向き合い方
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◆プロフィール
1990年 大阪府生まれ。
一般社団法人確定拠出年金診断協会 代表理事／株式会社visible 代表取締役社長。
ファイナンシャルプランナーとして活動する中で、「おかねについて知らずに損をしている人」があまりにも多い現実に直面。
「そんな人を一人でも減らしたい」という想いから、確定拠出年金（DC）を通じて、金融リテラシーの向上の活動に取り組む。
直近3年間で、大手金融機関165拠点以上にて研修を実施し、累計4000名を超える。
著書『確定拠出年金 退職金で損する人得する人』（ワニ・プラス）は、丸善・日本橋店にて週間ベストセラー第1位を獲得。
■講演実績
金融機関（保険会社、証券会社、FP事務所等）
企業（電機機器メーカー、住宅メーカー、不動産、医療法人等）
労働組合（製薬会社、IT等）
歯科医師会
他多数
講演依頼はDMください
■著書
『確定拠出年金 退職金で損する人得する人』
https://amzn.to/4lCLjAh
■お問い合わせ先
お仕事の依頼はこちらからお願いします。
メールアドレス：support@dc-shindan.jp
こちらのHPからも問い合わせが可能です！
リンク先：https://dc-shindan.jp/
#資産運用 #新NISA #老後資金
16件のコメント
パターで寄せて行きます。
いつも参考になる動画ありがとうございます。
夫と私でNISAの1800万円の非課税枠をめいっぱい使ってオルカンと日経平均半分ずつで地味に頑張ります。
冒険はしません
今日の日経平均株価が思いっきり下落、暴落に近い下落したときに
キオクシア個別株が高値から半分以下に価格が落ちた
これだから個別株ってブームに乗っかったり、会社の中身を知らなければ大損して泣き寝入りしちゃうんですわ
キオクシアも、ＡＩ半導体銘柄に関連する個別株で大損して泣き寝入りした人は大勢おると思う
ボーナス一瞬でゼロ
しゃあないわな
ありがとうございます。大変参考になりました。私も色々調べて考え、特定口座も活用して一括で運用を始め、3年目から移し替える計画を立てました！そうすれば、値下がりしてても値上がりしても、継続しているのと同じことになります(税金分だけ引かれますがそれは利益が出ているということだからOK)。ここまで理解できるようになるのに勉強を始めてから1ヶ月ほどかかりました。50代、私は守りたいので、投資はオルカンのみで行きます。オルカンの中身見たら、いろんな株買ってるのと同じじゃないですか？せっかくいいとこ取りしてるのに、別のものでリスク取りに行く必要はないと。(もちろんこれは人それぞれです。オルカンにもリスクはあります)あとはほったらかし→取り崩しです。
50代60代でも経済のタイミングによってはありますね。
今はもう個別の優良株が高すぎて😢両親は20年前に60歳で退職金全部投資へ。
現職時の貯金は手元に置いたまま。退職金は将来老後施設に行かなければ要らないお金。子供達にあげたいという考え方を尊重して私が投資先全て決めました。非課税で満額。非課税に入らない現貯金等も旅行でよく行く海外の口座で課税のGICに6%で自動更新。
海外GICの利息は確定申告しても年金生活なので収入はすでに少ないので税金は許容範囲。増えた時に税金の心配がない非課税枠では個別株中心。ETFは2つのみ。その他は全て個別株で有名な銀行、IT、インフラに。特にアップル、テスラ、facebook、NVDA、MU、Google,Amazonなど驚く程あがりました。
結局両親現在80歳。健康に力を入れて食の安全にも気をつけて来た為この20年一度も取り崩す事ないまま。売却無し。現在は将来介護施設入居に使えるように更に放置。大暴落が来ると言われてるけど放置。
先のある優良会社に個別株でも分散しておけば安心。
ようはそんな細かい事気にしなくて良いよ。良いと思うものに非課税枠で上手に投資。枠で収まらなければ課税でも年金受給者は税金も会社員時代より安い
「3年目から移し替える」とは、単純に売却して、その金額を口座からNISA枠に入金するとの意味でしょうか。
こんにちは、いつも楽しく拝見しています。現在50代半ばです。ニーサの枠はオルカンとs&p500をコア、NASDAQ100をサテライトとして少し、予定通り5年で埋まる予定です。去年、特定口座に、楽天SCHDをまとめて多めに入金し、65歳受取まで再投資にしています。終身保険は97年から積み立てている2.75%のものを生活防衛費として置いておきます。お宝保険ではないですが、利率が銀行よりは良いのでそのままで。SCHDが値上がりした日はs＆p500やオルカンが下り、値下がりした日はその逆にというパターンがわりと多いので、個別株だけ持っていた過去に比べると、そこまでどんよりせずに見ていられます。それでも全てにおいて値下がりが続く時は、一旦チェックするのをやめて、こちらのYouTubeを遡って見返したりして気分を整えています。ただSCHDについては少々思うところもあり、、、分部さんの詳しい見解などいつか動画でお聞かせいただけたら嬉しいです。
毎日暑いのでお身体に気をつけてお過ごしください。いつもありがとうございます。
でも2028から特定口座の運用益が所得とみなされて健康保険料が爆上がりするなんて噂ありません？
特定口座に入れた時に暴落したら、どうするのですか？
NISA枠にとらわれない、特定口座を利用する。つまり、年間の投資額は360万以上用意すると(防衛資産を除く)のがベストと言う事でしょうか。
特定口座を使うよりNISAiDeCoを先にして、その後特定口座の順番はどうでしょう。
オルカンとNASDAQ100の割合で、
オルカンに対してNASDAQ100 を5%にしています。
オルカンとNASDAQ100の動きは似ているので 違う動きをするものとして 日本株を運用しています。
日本株(銘柄による)があることで割と良いクッション効果あり となって 意外とバランス取れています。
こちらの動画を見てインデックスファンドの15年運用を目指しています。 長い期間で山あり谷ありですが その中で日本株が頑張っているのを目にすると 続けていけそうな気がしています。
NASDAQ100にSpaceXも入るのですね。 募集の時買えなかったので NASDAQ100の中に持てるのは嬉しいです😊
特定口座の使い方、若い世代ならそれで良いんでしょうけど、50代60代に向けても特定口座に突っ込むのを勧めるというのはどうなんでしょう。
暴落とまでは言わないまでも、一時的な下落や調整で元本割れを起こすことは普通にありますよね。
1500万円から1年目360万円をNISAに入れて、残り全部を特定口座に入れ、翌年からNISA分を売却して移していく。で合っていますか？
現在NISAに成長投資枠にまとまったときに入れて、最終的に1000万に4年後にと考えてます。
その後運用し70歳から取り崩す予定ですが…
移し替え？とは
今年からNISA始めましたが、仕事中、休日、四六時中聞きながしてます😊
貴殿の動画は最高です🎉
素晴らしい動画ありがとうございます😊
特定口座を活用するのはよいと思うのですが、たとえば退職金で2000万一括でもらったとして、当座資金として、500万残し、残りの1500万を運用するとしても、初年度にNISAに360万、残りの1140万を一気に特定口座で運用、というのは下落リスクもあるので危険だと思いますがいかがでしょうか。